即期利率和远期利率之所以最终趋于不等，主要有以下几个原因：
1. 预期未来的利率变动：远期利率是基于市场预期未来的利率水平进行定价的，而即期利率是当前的实际利率。由于市场对未来经济状况和政策变化的预期存在差异，预期未来的利率变动可能导致即期利率和远期利率不同。
2. 供求关系：即期利率是由当前市场上借贷的供求关系决定的，而远期利率则是考虑到未来风险和预期收益进行的估计。供求关系的变化会引起即期利率的波动，而市场参与者对未来风险和预期收益的不同看法会影响远期利率的形成，从而导致两者的差异。
3. 金融市场的流动性：远期利率通常受到金融市场的流动性影响。如果市场流动性较低，远期交易可能更加困难，从而导致远期利率与即期利率之间的差异。
4. 风险溢价：远期利率中可能包含风险溢价，用于补偿未来风险的不确定性。这种风险溢价会导致远期利率高于即期利率。
需要注意的是，即期利率和远期利率之间的差异并非绝对存在，它们的关系还受到市场情况、经济政策和金融环境等多种因素的影响。在实际交易中，投资者和借款人需要综合考虑即期利率和远期利率之间的差异，并进行风险管理和决策。
因为物价总是在微幅上涨，影响资金成本的上升，所以远期利率趋于上涨水平，所以即期利率和远期利率最终趋于不等。
