以下是一些资金管理的典型做法：
1. 预算规划：制定详细的年度、季度甚至月度预算，明确收入和支出的预期，包括运营成本、投资计划、偿债安排等，以确保资金的合理分配和使用。
2. 现金流量管理：密切监测现金的流入和流出，确保企业有足够的现金来满足日常运营需求、偿还债务和应对突发情况。同时，优化收款流程，加快资金回笼，合理控制付款节奏。
3. 资金集中管理：对于大型企业或集团，将分散在各个子公司或部门的资金集中起来，统一调配和管理，提高资金使用效率，降低资金成本。
4. 风险评估与控制：评估资金使用过程中的风险，如市场风险、信用风险、流动性风险等，并采取相应的风险控制措施，如套期保值、信用评级、设置流动性储备等。
5. 投资管理：根据企业的风险承受能力和战略目标，合理配置资金于不同的投资项目，如短期理财产品、长期固定资产投资、金融证券投资等，以实现资金的保值增值。
6. 成本控制：降低资金获取成本，如优化债务结构，争取更有利的贷款利率；减少资金运营成本，如优化供应链，降低库存成本等。
7. 资金预测：通过对历史数据和市场趋势的分析，预测未来的资金需求和供给，为决策提供依据。
8. 建立资金管理制度和流程：明确资金管理的职责和权限，规范资金审批程序，加强内部审计和监督，防止资金滥用和违规操作。
9. 优化债务结构：合理安排长短期债务比例，避免过度依赖短期借款导致的流动性风险，同时充分利用不同债务工具的成本和期限优势。
10. 应急资金储备：预留一定比例的应急资金，以应对不可预见的情况，如经济危机、自然灾害等。
不同企业应根据自身的规模、行业特点、发展阶段和经营策略，选择适合自己的资金管理方法，并不断优化和调整。
1.集中管理法。企业资金归集一起，统一管理。
2.分类管理法。接类别用途分别管理。
