Money Laundering——洗钱，“洗钱”这一舶来语并不是表面“把钱洗了再用”那般简单，里面的门道可深着呢。
上个世纪，一伙儿黑帮对手上来路不正的黑钱一时不知怎么办才好。一位金融专家帮他们解决了这个问题——一台投币式洗衣机。不是简单的把黑帮的黑钱放在洗衣机里洗洗拿出来就可以用了。而是利用投币式洗衣机开了一家洗衣店。这样一来，在计算洗衣收入时将黑钱慢慢计算进去，申报纳税，扣完税款，非法的黑钱就这样“黑的进去，白的出来”，被洗白成为合法的劳动收入。。。
洗钱，一是将黑钱洗白，将来路不明的钱弄个合法的理由实现合法化；二是创造合法虚假的开支，来实现避税。
一、黑钱洗白
《绝命毒师》中，肺癌晚期的大毒师怀特制造顶级毒品挣了大把的钞票，却不敢花，因为大额消费会让亲属朋友产生疑问，也会招来税务局的稽查。（米国对个人收入这块查的超级严）
（钱多了也无奈）
洗钱的方法通常是要开一家公司，然后伪造公司的收入，公司有收入就要缴税，缴税之后的钱就是合法的了。
为了更方便的伪造收入，这种洗钱公司的客户不能是大单位大客户，而是大量的不记名的小客户，比如餐馆、旅行社、游戏厅、洗车行等等。
《绝命毒师》中，大毒师怀特夫妇为收购洗车行还是游戏厅争执，最终夫人说服了毒师，他们收购了一家洗车行，毒师夫人亲自作收银员。
在剧中我们看到这样的场景，客户付款离开后，毒师夫人还在自言自语的敲打键盘，“您的车需要打蜡，加21元”，“您的车要换脚垫，加30元”……
这样一笔一笔的虚假收入，需要用毒师挣得钱来填充，通过虚增收入的方式，毒师的非法收入变成公司的合法收入。
为了洗钱，将实际成本为10块钱的货，以10块钱的价格卖给别人。然后在自己的财务报表中把实际成本写成100，卖出的价格写成200块，并且按照200块的收入去缴纳税款。
通过这样一番操作，不仅为自己成功洗白了100块的黑钱，还为国家贡献了增值税和所得税。。。（没准儿还能评上个“纳税先进企业”）
二、白钱洗黑
合法的钱（白钱）将用于非法的用途，比如想把银行贷款变成某人在赌场的资本。
另外一种，把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金。比如，把国有资产通过洗钱转移到个人账户以达到侵占的目的（所以说，洗钱本身就是一个犯罪的过程）。
“白钱洗黑”洗钱主要的方式跟洗白的方式其实差不多，只不过是在操作上反过来。。。
黑钱洗白和白钱洗黑都有利用中间人进行洗钱的方式。一般情况下，这个中间人手上既有黑钱，又有白钱。需要洗黑的人，把钱通过合理的方式转移给中间人，中间人把黑钱交给需要洗黑的。中间人一手收白钱洗黑钱，一手收黑钱洗白钱。。以此循环。。
不通过中间人洗钱的方式存在的风险也不小。一旦中间人被查，黑白双方被牵连的交易就很容易被发现。
2010年5月18日，黄光裕（国美电器创始人）案一审判决，法院决定执行黄光裕有期徒刑14年，罚金6亿元，没收财产2亿元。曾经几次蝉联中国首富的黄光裕为何锒铛入狱？
洗钱8亿元到香港还赌债被判8年
股市内幕交易被判9年
单位行贿罪被判2年
（如果黄光裕当初选择通过艺术品或者文物等方式洗钱的话，不仅能赚得暴利，或许还可以收获一个“世界级收藏家”的美名。。）
特色式“洗钱”
你小的时候，喜欢往存钱罐里放自己的零花钱。这个存钱罐就放在你衣柜里面一个架子上。你妈妈也知道这一点，她会时不时去检查这个存钱罐。看看你什么时候放钱进去，什么时候拿钱出去花。
突然有一天，你不想让妈妈看到你的钱，于是你另外一个存钱罐，拿去好朋友家，放在他的房间的衣柜里。好朋友的妈妈很忙，根本就不会打开好朋友的衣柜。
身边的小朋友也觉得这个方法很好。就纷纷带着额外的存钱罐来到这个好朋友的家，放在她的衣柜里。
然而有一天，好朋友的妈妈打开了衣柜，看到了所有的存钱罐，非常生气。她给所有小朋友的家长都打了电话通知。
由于不同国家法律的不同，洗钱也表现出很强的地域性。
赌博、色情。。这些在国外合法的行业收入，在国内恐怕就需要洗了钱才能用。。赌博在很多国家都是洗钱的主要渠道，但是在中国，非但不能通过赌博洗钱，赌博的输赢资金还需要通过洗钱洗白，这就导致这些行业的从业者参与到洗钱行列。（中缅边境的赌石更多类似于赌场的洗钱。）
从商业的阴暗面来讲，许多行贿手段隐晦、不直接。受贿者往往要把白钱洗黑，不给纪委等部门留下把柄。。
最后，因为中国人普遍比较含蓄，与国外相比之下，往往还有一种独特的洗钱需求——怕露富，所以要隐藏收入。。（就像那个把存钱罐放进好朋友衣柜的孩子）不抱有坏的动机与目的，但这种洗钱方式却很滑稽。他们对拥有大量的财富感觉很不安，因此要通过一些亏损模式将一部分钱财转移到银行或者司法等大众无法知悉的地方。把金银埋在神不知鬼不觉的地方。。。
警惕！多种模式的洗钱方法：
各国对于洗钱这种行为的追处力度逐渐加大，前一阵文件的曝光，也折射出了隐藏资金如今变得越来越困难。但是侧面又催生了犯罪者追求更加完善无风险的洗钱方式的念想。
一般来说，洗钱方式多种多样，不同的洗钱方式产生的洗钱成本也不一样。大致可以分为高风险区，成本较低，在5%以下。中风险区成本会在5%—15%，低风险区的成本很高，在15%—30%。低风险区成本高，流程操作更加复杂，安全性高。
地下钱庄模式：大多以贸易公司形式在运作，正常纳税，在账面上也看不出任何问题。这个角色类似黑白中间人的角色。一手收入黑钱洗白，一手收入白钱洗黑，赚取差价。
另外一种，通过比特币（bitcoin）洗钱。比特币这个玩意，最初抱得就不是什么正大光明的目的，除了赌博、毒品、军火等非法用途，它还有一个重要用途——洗钱。
比特币没有中心服务器，不受政府控制，无法被冻结；
比特币的交易是匿名的，通过技术手段可以做到完全不知道这笔钱从哪里来到哪里去。
之前有家网站推出了一种“shared address”的钱包服务，而shared address顾名思义，共享地址，公共地址，让比特币在共享地址里面转一圈。。到时候黑的白的都会搅在一起。
在这个服务网站中，输入要发送的地址以及比特币的数量，比特币数量越高，后台产生的混淆地址越多。当交易完成后，查看交易记录，会发现的确有大量的地址被混入了本次交易的输入和输出当中。
最后，套用百科一句话：
洗钱是严重的经济犯罪行为，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。
本文由IT爆料汇（ID：baoliaohui）原创，部分资料来自网络，未经授权请勿转载，如需授权与后台联系。
微信ID：baoliaohui
新媒体公司「新知百略」旗下
自媒体「IT爆料汇」
系WeMedia自媒体联盟成员
百度百家、虎嗅网等知名科技博客作者
专注互联网圈的内幕爆料、小道消息、干货分享
勾搭小爆传送门
QQ：2850252025 微信：xiaoxintech
,
